Política de PLD/FT

1. Introdução

A ZIMPLIX está comprometida em manter os mais altos padrões de integridade e conformidade no mercado de pagamentos. Esta política estabelece nossos princípios e procedimentos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, em conformidade com a legislação brasileira vigente, incluindo a Lei nº 9.613/98 e suas atualizações.

2. Objetivo

Esta política tem como objetivos principais:

• Prevenir que a ZIMPLIX seja utilizada para atividades ilícitas
• Estabelecer controles internos efetivos de monitoramento
• Garantir conformidade com as obrigações regulatórias brasileiras
• Proteger a reputação e integridade da empresa
• Cooperar com as autoridades competentes quando necessário

3. Abrangência

Esta política se aplica a todos os colaboradores, parceiros, prestadores de serviço e administradores da ZIMPLIX. O cumprimento dessas diretrizes é obrigatório e essencial para a continuidade de qualquer relação comercial com nossa empresa.

4. Diretrizes Principais

4.1 Conheça Seu Cliente (KYC)

A ZIMPLIX adota procedimentos rigorosos de identificação e verificação de clientes, incluindo:

• Coleta e validação de documentos de identificação
• Verificação da origem dos recursos
• Análise do perfil de risco do cliente
• Monitoramento contínuo das transações

4.2 Monitoramento de Transações

Todas as transações processadas pela ZIMPLIX são monitoradas através de sistemas automatizados que identificam:

• Operações atípicas ou inconsistentes com o perfil do cliente
• Movimentações financeiras em valores elevados ou fracionados
• Padrões suspeitos de comportamento transacional
• Tentativas de burlar controles internos

4.3 Treinamento e Capacitação

A ZIMPLIX realiza treinamentos periódicos para todos os colaboradores sobre prevenção à lavagem de dinheiro, garantindo que a equipe esteja sempre atualizada sobre as melhores práticas e obrigações regulatórias.

5. Comunicação às Autoridades

Quando identificadas operações suspeitas, a ZIMPLIX comunicará imediatamente as autoridades competentes, em especial o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras), conforme previsto na legislação brasileira.

6. Responsabilidades

O Departamento de Compliance da ZIMPLIX é responsável por:

• Implementar e manter esta política atualizada
• Realizar auditorias internas periódicas
• Treinar colaboradores sobre PLD/FT
• Analisar e reportar operações suspeitas
• Manter registros adequados de todas as atividades

7. Proteção de Dados

Todas as informações coletadas para fins de PLD/FT são tratadas em conformidade com a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), garantindo a segurança, confidencialidade e uso adequado dos dados pessoais de nossos clientes.

8. Revisão e Atualização

Esta política é revisada anualmente ou sempre que houver mudanças relevantes na legislação ou no perfil de risco da ZIMPLIX. A versão atualizada está sempre disponível em nosso site oficial.

9. Contato

Para dúvidas sobre esta política ou para reportar operações suspeitas:

10. Referências Legais

• Lei nº 9.613/98 - Lavagem de Dinheiro
• Lei nº 12.683/12 - Alterações na Lei de Lavagem
• Lei nº 13.709/18 - LGPD
• Circular BCB nº 3.978/20 - Controles Internos
• Resoluções do COAF aplicáveis